银行从业资格初级个人理财知识点辅导：职业道德和投资者再教育

职业道德和投资者再教育

中国银行业从业资格认证(CCBP)制度由中国银行业协会 银行业从业资格认证委员会(认证委员会)领导实施

商业银行个人理财业务从业人员应当具备：(资格方面管理)

1、 对相关法律法规等有充分认识

2、 遵守职业道德标准和行为守则

3、 掌握所推介产品还有市场的特性

4、 具备相关学历水平和工作经验

5、 具备监管部门所要求的行业资格

6、 具备银监会所要求的其他资格条件

从业人员销售活动遵循原则：

1、 勤勉尽职原则

2、 诚实守信原则

3、 公平对待顾客原则

4、 专业胜任原则

从业人员销售活动注意事项：

1、 有效识别顾客身份

2、 向顾客介绍理财产品销售流程、收费标准及方式等

3、 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

4、 提醒客户阅读销售文件、特别是风险揭示书和权益须知

5、 确认客户抄录了风险确认语句

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