2016年下半年初级银行从业资格考试真题《风险管理》

风险管理-多选题：下列关于商业银行风险管理的"三道防线"的表述，正确的有()。

A.审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责

B.风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险有首要、直接的责任。

C.风险管理部门作为风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

D.前台客户，交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险。

E."三道防线"是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能。

风险管理-多选题：下列关于商业银行内部控制的表述正确的有()

A.内部控制应当突出重点，不比渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节

B.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道

C.内部控制应当以实现银行盈利最大化为出发点

D.商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现"内控优先"的要求

E.任何人不得拥有不受内部控制约束的权利

单选题：某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立，经营资产和实际业务均在泰国，主要原材料来自俄罗斯，产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国家为()

A.俄罗斯

B.开曼群岛

C.英国

D.泰国

风险管理-多选题：下列选项中，属于《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则的有()

A.法律、行政法规

B.银行业从业人员职业操守

C.银行业协会的行业准则

D.经营规则

E.部门规章

多选题：商业银行面临的国别风险存在于()经营活动中。

A.由境外服务提供商提供的外包服务

B.代理行往来

C.设立境外机构

D.对"一带一路"国家的授信

E.国际资本市场业务